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诺安基金网上直销服务协议

诺安基金管理有限公司网上交易直销前置式自助前台服务协议

甲方:投资者(简称“您”)

乙方:诺安基金管理有限公司(简称“诺安基金”或“本公司”)

甲、乙双方依据法律法规的规定,本着公开、公平、自愿的原则,就甲方使用乙方所提供的网上交易直销前置式自助前台服务开立诺安基金直销账户、进行诺安天天宝B货币基金份额的申购、赎回、份额支付等交易事项达成本协议。投资者通过点击确认或以其他方式选择接受本协议,即表示投资者与诺安基金已达成协议并同意接受本协议的全部约定内容以及与本协议有关的各项规则及本公司网站所包含的其他与本协议或本协议项下各项规则的条款和条件有关的各项规定。

为给您提供便捷的理财服务,诺安基金为您定制了诺安天天宝B货币市场基金B类份额(以下简称“诺安天天宝B货币”),与国美在线(即:国美在线电子商务有限公司)理财服务进行对接,共同推出“美盈宝”账户理财服务。同时,为方便您的操作,诺安基金与国美在线达成合作协议,在国美在线网站或APP等渠道设置诺安基金网上交易直销前置式前台,便于您通过国美在线网站和其他国美在线渠道发起诺安基金直销账户的开立以及诺安天天宝B货币基金申购、赎回、份额支付的申请。您通过诺安网上交易直销前置式前台所进行的交易是自助式前台交易的一种形式,由此产生的权利与义务适用于本协议;因您作为基金份额持有人持有诺安天天宝B货币市场基金的权利、义务适用于《基金合同》、《招募说明书》等基金交易基本文件的相关规定。

鉴于您自愿接受美盈宝账户服务,并自愿通过诺安基金在国美在线网站前置的网上交易直销前置式自助前台系统进行基金开户、账户查询、发起诺安天天宝B货币基金的交易申请等操作,您与诺安基金根据国家有关法律、法规及相应规定达成如下协议,在接受本协议之前,请您仔细阅读本协议的全部内容。如果您不同意本协议的任意内容,或者无法准确理解本公司对条款的解释,请不要进行后续操作。 

第一条释义

1、美盈宝账户:指诺安基金和国美在线共同为国美在线用户提供的货币基金账户体系,该账户可以用来进行诺安旗下货币基金申购、赎回、及国美在线网站金融产品的支付服务。

2、网上交易直销前置式前台:是指诺安基金在国美在线网站前置的网上交易直销自助式前台系统,以下简称“网上直销自助式前台”。网上直销自助式前台的业务内容目前包括基金开户、账户登记,诺安天天宝B货币基金的申购、赎回、快速赎回、份额支付、交易申请查询、基金行情查询、份额余额查询等,其他业务开通以本公司公告为准。

3、投资者:是指接受美盈宝账户服务并且申请开立诺安基金直销账户的国美在线用户,开通诺安基金直销账户需要进行实名验证。

4、基金账户:是指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有的由该注册登记机构登记注册的开放式基金份额变动及结余情况的账户。本基金账户的注册登记机构为诺安基金。

5、基金交易账户:是指诺安基金为投资者开立的记录其诺安基金所管理开放式基金的基金份额的变动及结余情况的账户。

6、申购:是指基金合同生效后,投资者向诺安基金提出申请购买基金份额的行为。投资者申购成功(指成功支付申购资金)后,所申购的货币基金份额(即美盈宝账户余额)实时可用。

7、赎回:是指投资者向诺安基金提出申请卖出基金份额的行为。

8、货币基金快速赎回:是指投资者通过网上直销自助式前台提交货币基金快速赎回申请,申请赎回货币基金份额对应款项快速到达投资者绑定的银行卡账户的业务。

9、货币基金份额支付【即:美盈宝消费】:是指甲方持有乙方诺安天天宝B货币基金份额,当甲方在国美在线平台购买其他理财产品时,可以使用甲方所持有的诺安天天宝B货币基金份额进行支付。当甲方选择用诺安天天宝B货币基金份额进行支付时,则甲方授权乙方将其所支付的诺安天天宝B货币基金相应份额过户给国美在线,并同意自发送“美盈宝消费”指令之日起,甲方将不再承担\享有对应的诺安天天宝B货币基金份额的损益,授权乙方将诺安天天宝B货币基金支付份额结算给国美在线。

10、身份认证要素:指在交易中国美在线及本公司用于识别投资者身份的信息要素,包括但不限于投资者的国美在线账户、密码、数字证书、动态口令、姓名、证件类型、证件号码、银行卡号、签约时设置的手机号码、手机验证码等及本公司认可的其他要素。

11、T 日是指诺安基金确认的投资者有效申请工作日。

12、T + n 日是指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)。

13、开放日是指诺安基金为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日。

14、工作日是指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。

15、D日是指自然日。

16、《基金合同》是指诺安基金合同及其任何之修订或补充。

17、《招募说明书》是指诺安基金招募说明书及其更新。

第二条基金账户的开立

1、持有18位居民身份证号的投资者可以在国美在线网站及国美在线其他渠道通过诺安网上交易直销前置式前台进行诺安基金账户的开立。开户需经过诺安基金直销实名认证系统进行身份验证,实名认证通过后可完成诺安基金直销账户的开立,成为诺安基金投资者。

2、投资者首次通过网上直销自助式前台开立基金账户的,其基金账户开户申请将于T+1日确认,确认成功后,投资者将获得基金账号。投资者的基金账号开立成功与否以诺安基金确认结果为准。

第三条银行卡绑定

投资者可以在国美在线网站及国美在线其他渠道通过诺安网上交易直销前置式前台进行银行卡的绑定,支持投资者绑定多家银行卡,但每个银行仅限绑定一张银行卡。绑定后的银行卡账户是投资者和诺安基金办理诺安天天宝B货币基金交易资金结算的账户通道。如需解绑,应经诺安基金确认后完成解绑。

第四条安全验证机制

1、由于诺安天天宝B货币基金仅对经过实名认证的用户开放,投资者发出的指令将被合理确信为是投资者本人直接向诺安基金发出的指令,因此,投资者应妥善保管身份认证要素。

2、投资者在发起赎回、货币基金快速赎回或者份额支付等类型交易申请时,需要根据网上直销前置式前台提示输入身份认证要素等信息及进行其他身份验证操作,诺安基金直销后台系统根据验证结果处理投资者的交易申请。

3、身份认证要素涉及到投资者基金账户、基金交易账户或相关资金账户中的资产安全,投资者应妥善保管身份认证要素。一旦身份认证要素泄露,基金账户或基金交易账户可能会被非法使用或非法交易,并可能会造成投资者损失。由于投资者身份认证要素泄露而引起的损失由投资者自行承担。

第五条申购申请

1、投资者可通过诺安网上直销前置式前台提出诺安天天宝B货币基金的申购申请。网上直销自助式前台申购单笔最高金额和每日最高金额以诺安基金业务规则的相关规定为准。

2、投资者当日申购申请与资金支付的受理截止时间为T 日15:00,如投资者在T日15:00后进行申购资金支付,则申请将按下一个工作日的申请处理。投资者委托申请的时间以诺安基金系统自动记载时间为准。

第六条赎回申请

1、投资者可通过网上直销前置式前台提出诺安天天宝B货币基金的赎回申请。赎回份额的数额限制以诺安基金业务规则的相关规定为准。

2、投资者当日赎回申请受理截止时间为T 日15:00,如投资者在T日15:00后提交交易申请,则其申请将按下一个工作日的申请处理。投资者委托申请的时间以诺安基金系统自动记载时间为准。普通赎回T日提交申请,T+1日赎回到帐,具体以银行入账时间为准。

第七条货币基金快速赎回/份额支付

1、投资者可通过国美在线平台提出诺安天天宝B货币基金的快速赎回申请。投资者知晓并同意,投资者D日通过国美在线平台向诺安基金提交货币基金快速赎回申请时,诺安基金受理投资者申请,并在当日将投资者快速赎回基金份额所对应的资金垫付给投资者,同时将投资者快速赎回的基金份额过户给诺安基金并进行赎回处理。从投资者成功提交快速赎回申请之日(自然日,含当日)起,对应的快速赎回并过户给诺安基金的基金份额的损益归诺安基金所有。

2、投资者在国美在线平台购买理财产品时,可以选择美盈宝作为支付方式,即通过国美在线平台提出诺安天天宝B货币基金的份额支付(即美盈宝消费)申请。投资者知晓并同意,投资者D日通过国美在线平台向诺安基金提交份额支付申请时,则甲方授权乙方将其所支付的诺安天天宝B货币基金相应份额过户给国美在线,并同意自发送“美盈宝消费”指令之日起,甲方将不再承担\享有对应的诺安天天宝B货币基金份额的损益,授权乙方将诺安天天宝B货币基金支付份额结算给国美在线。

3、因投资者的原因,包括但不限于有权机关要求冻结、扣划货币基金份额等情形,导致用于快速赎回/份额支付的份额赎回申请不能及时被确认,过户给诺安基金/国美在线的份额赎回款不能到账,或由于其他原因导致过户份额赎回款不能及时到账等情况,投资者应承担向诺安基金/国美在线偿还过户份额对应款项及相应损失的责任。

4、因银行、网络、系统或投资者原因导致快速赎回款项被重复划拨,导致赎回款多划入投资者银行账户,投资者应承担诺安基金归还相应资金的责任。

5、如因国美在线、诺安基金或者诺安基金对应银行系统故障、系统升级,或投资者银行卡账户已销户、账户状态不正常(挂失、冻结),或诺安基金合作的划款银行或者支付机构暂停服务,或自然灾害等不可抗力事件,或其他不可预见的非常情况,或网络、通讯故障等非诺安基金原因导致过户份额对应的款项无法按期向投资者划付的,诺安基金不承担任何责任。

6、诺安基金应根据业务公告规定的开放时间提供快速赎回/份额支付业务服务,诺安基金可根据业务发展需要,相应调整上述开放时间。

7、诺安基金可根据业务情况调整诺安天天宝B货币基金快速赎回业务/份额支付中设定的每个投资者单笔、单日及单月限额等。诺安基金可对所有投资者的快速赎回/份额支付总额设定限额,如当日快速赎回/份额支付总额超过诺安基金设定的限额,诺安基金可临时暂停快速赎回/份额支付业务,并视情况及时恢复该业务。

8、在下述情况下,诺安基金有权临时暂停实时赎回业务,并视情况及时恢复该业务:

(1)不可抗力;

(2)通讯、网络及计算机系统故障或暂停服务;

(3)诺安基金已支付的未受清偿的实时赎回资金已达到各自确认的限额。

(4)投资者的实时赎回限额超过诺安天天宝B货币基金基金法律文件或业务规则确定的最大可赎回额。

(5)诺安基金认为需要临时暂停快速转出业务的其他情形。

9、此服务暂不收取服务费,诺安基金可根据业务情况决定收取服务费并调整服务费标准。

10、货币基金快速赎回或货币基金份额支付不是诺安基金的义务,诺安基金有权根据业务发展的需要,经提前公告后,终止或中止提供货币基金快速取现或货币基金份额支付服务。该等公告发布在诺安基金网站或国美在线平台,投资者应主动查看。

11、诺安天天宝B货币市场基金的收益计算方式以本基金已生效的基金合同和招募说明书等法律文件为准。该等法律文件发布在诺安基金网站,投资者应主动查看。

第八条变更分红方式

投资者不能通过诺安基金网上交易直销前置式前台变更诺安天天宝B货币基金的分红方式。诺安天天宝B货币基金的分红方式必须为红利再投。

第九条申请撤销

诺安基金网上直销前置式前台不提供申购申请撤销、赎回申请撤销、货币基金快速赎回、货币基金份额支付申请撤销服务。

第十条账户查询

为更好为投资者提供服务,投资者知晓并授权,诺安基金通过网上直销前置式前台为投资者提供本人的基金投资信息查询服务,授权诺安基金将其份额持有信息、收益信息提供给国美在线进行展示。

第十一条风险测评

投资者知晓并同意,由于货币基金相比股票型、债券型和混合型基金,属于基金中的低风险品种,投资者具备投资低风险基金品种的风险承受能力,因此通过网上直销自助式前台进行诺安天天宝B货币基金的相关交易时,系统默认投资者为最低风险承受能力类型。

第十二条免责条款

因下列情形导致投资者损失的,诺安基金不承担责任:

1、不可抗力;

2、因电信部门的通讯线路故障、通讯技术缺陷、电脑黑客或计算机病毒等问题造成诺安基金网上交易系统不能正常运转;

3、法律和政策重大变化或任何其他诺安基金不可预测和不可控制因素导致的突发事件;

4、因国美在线或诺安基金设备或通讯故障或设备未能处于正常工作状态致使诺安基金未能按时收到或者收取投资者的申请信息不完整;

5、因投资者自身泄露或被不法分子盗用密码、个人信息及银行卡信息、交易验证码等原因导致的损失;

6、法律规定和本协议约定的其他免责事项。

第十三条风险

1、为确保网络传输的安全,保障投资者的利益,诺安基金对网络资料的传输采用数据加密处理,但诺安基金无法保证网上信息传输绝对安全、毫无错误或指定网址不被恶意攻击或不存在因电子病毒所导致的故障等等。如发生前述情形,诺安基金不承担任何责任,投资者须自行承担因网上交易可能导致的任何风险及损失;

2、网上直销自助式前台的查询功能如因数据传输、更新等原因发生延误,投资者需以诺安基金记载数据为准;

3、诺安基金有权保留投资者网上交易的相关电子数据以作为投资者交易的证明;

4、任何通过安全验证后提交的申请都将视为投资者本人的意思表示或投资者合法授权的行为,该等行为所引起的法律后果由该投资者承担;

5、由于提供资金结算途径的银行或第三方支付机构的系统或者人为原因,导致资金到账迟滞等问题,诺安基金将协调尽快解决,但不承担赔偿责任。

6、甲方知晓并确认:诺安基金并非国美在线平台所销售理财产品的提供方与参与方,诺安基金不对国美在线平台所销售的任何理财产品进行任何形式的风险尽职调查,诺安基金也不对上述理财产品的安全性承担任何形式的担保和连带责任。国美在线平台销售的理财产品与诺安基金无关,诺安基金仅按照投资者的美盈宝消费指令,提供货币基金份额支付服务。投资者在国美在线平台使用美盈宝账户余额购买的理财产品的任何或可能的风险均由投资者独自承担,与诺安基金无关,诺安基金没有处理相关业务投诉的义务。

第十四条协议的效力及变更

1、在不损害投资者利益的前提下,诺安基金保留修改或增补本协议内容的权利。本协议的修改文本将于诺安基金的网站及营业场所或以其他诺安基金认为可行的方式进行公告。投资者在修改通知公布之日起十日内未向诺安基金提出书面异议,则该次修订内容视同已经得到投资者的认可,但诺安基金增加服务内容除外;

2、本协议书签署后,若有关法律法规和《基金合同》、《招募说明书》或其他诺安基金和投资者应共同遵守的文件发生修订,本协议与之不相适应的内容及条款自行失效,但本协议其他内容和条款继续有效;

3、本协议没有约定的,适用《诺安基金管理有限公司网上交易业务规则》的约定。

第十五条纠纷的解决办法

双方如有争议,应尽可能通过协商、调解解决,协商、调解不成,任何一方均有权向华南国际经济贸易仲裁委员会申请仲裁,仲裁按照该委员会届时有效的仲裁规则进行。仲裁裁决是终局的,对双方均有法律约束力。

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